Investiční čítanka

Rámcovou smlouvu o nákupu a odkupu podílových listů s AXA investiční společností a.s. si můžete uzavřít těmito způsoby:

• S naším finančným zprostředkovatelem
• Na pobočkách AXA

Při uzavírání smlouvy, prosím, věnujte pozornost následujícím věcem:

• Adresa
  Na adresu ze smlouvy jsou odesílány všechny informace o vaší smlouvě, vč. ročních výpisů, dbejte prosím, o řádné vyplnění a aktualizaci údajů.
• Osobní údaje
  V případě, že nebudou vyplněny osobní údaje, zejména identifikace dokladu totožnosti, nemůže být smlouva akceptována.
• Číslo účtu
  číslo účtu, ze kterého budou hrazeny investice je povinnou položkou, v případě, že na smlouvě nebude vyplněno, nemůže být smlouva akceptována.
• Podpis
  Bez podpisu je smlouva neplatná.

Investice do podílových listů je jednoduchá. Odešlete finanční prostředky na číslo účtu daného podílového fondu a do variabilního symbolu uveďte číslo Vaší smlouvy. Finanční prostředky budou investovány k datu připsání prostředků na účet společnosti. Pokud byly připsány před datem akceptace smlouvy, budou investovány k datu akceptace smlouvy.

Při provádění investice věnujte pozornost následujícím věcem:

• Prvotní investice je minimálně 5000 Kč (kromě AXA Corporate Fund)
• Jakákoliv následná investice již může mít hodnotu 500 Kč (kromě AXA Corporate Fund)
• V případě, že bude uveden chybný variabilní symbol, investice se neprovede

Změnu osobních údajů můžete oznámit následovně:

• Písemně – volnou formou
  Při změně příjmení, jména, rodného čísla nebo čísla dokladu totožnosti připojte prosím k oznámení kopii dokladu potvrzujícího změnu.
• Písemně na formuláři.
• Osobně na pobočkách AXA.

Změna musí být zaslána v písemné formě a není možné akceptovat oznámení prostřednictvím e-mailu.

Kontaktní adresa:
AXA investiční společnost, a.s.
Úzká 488/8
602 00 Brno

Změny jsou platné ode dne následujícího po doručení oznámení na adresu společnosti. Změny trvalé adresy, jména, příjmení a rodného čísla musí být doloženy kopií občanského průkazu prokazující tuto změnu, nebo musí být dopis opatřen úředně ověřeným podpisem. V případě, že se jedná o změnu na smlouvě, uzavřenou s právnickou osobou, je nutné doložit originál výpisu z obchodního rejstříku ne starší než tři měsíce.

O odkup podílových listů musíte požádat písemně nebo online na svém osobním účtu. Písemná žádost musí být provedena na formuláři k tomu určeném (ke stažení zde) a opatřená Vaším ověřeným podpisem.
Online žádost můžete provádět na svém osobním účtu pouze pokud máte tuto možnost sjednánu. Sjednat si ji můžete na formuláři “Žádost o přístup k aktivním operacím”, který je k dispozici zde.

Při zadávání odkupu prosím věnujte pozornost následujícím věcem:

• minimální částka odkupu je 500 Kč
• odkup může být zadán částkou nebo počtem odkupovaných podílových listů
• odkup podílových listů je prováděn k datu doručení Vaší žádosti o odkup
• finanční prostředky jsou zasílány na účet nejdříve třetí den po realizaci odkupu
• finanční prostředky za odkoupené podílové listy je možné vyplatit pouze na bankovní účet
• v případě, že nebude možné odkup provést budete informováni prostřednictvím SMS

Odkup je proveden nejdříve 3 pracovní den po doručení žádosti společnosti, nejpozději však do 15 pracovních dnů od jejího doručení. Podílové listy jsou odkupovány za hodnotu k datu doručení žádosti. Odkup lze provést pouze na účet vedený v České republice, výplata v hotovosti nebo poštovní poukázkou není možná.

Každý podílník obdrží automaticky po sjednání smlouvy svůj PIN kód (pokud již PIN kód nebyl vydán dříve). Díky němu se prostřednictvím internetu přihlásíte na svůj Osobní účet, kde můžete zdarma sledovat aktuální stav svých investic.

Pokud chcete mít možnost požádat o výplatu odkupu na Vašem Osobním účtu musíte vyplnit a zaslat formulář „Žádost o přístup k aktivním operacím“ s notářsky ověřeným podpisem. Po jeho doručení investiční společnosti budete informováni o aktivaci operací prostřednictvím SMS.

Investiční společnost vrátí automaticky neidentifikované platby, tj. platby s chybným variabilním symbolem nebo platby z neakceptovaných smluv, a to do 60 dnů od jejich připsání na účet společnosti (u plateb v rámci programu Generace X je lhůta na vrácení prostředků 90 dnů). Platby jsou zaslány na stejný účet, ze kterého byly odeslány. V případě, že platbu nelze technicky vrátit (např. byla vložena v hotovosti na přepážce banky, zaslána poštovní poukázkou) vrací společnost platba až na základě žádosti plátce.

V případě chybně zadaného nebo neuvedeného variabilního symbolu však může podílník před uplynutím lhůty 60 dnů požádat o zaúčtování platby ke své smlouvě, v takovém případě bude platba připsána a podílové listy vydány.

Žádost je nezbytné zaslat písemně na adresu AXA, investiční společnost, a.s., Úzká 8/488, 602 00 Brno. V žádosti je třeba uvést číslo smlouvy, jméno, žádost o zaúčtování platby, zaslané kdy, v jaké výši a s jakými platebními symboly na tuto smlouvu a nezbytné je vlastnoručně se podepsat a doložit kopii dokladu, potvrzujícího provedení transakce (výpis z účtu ap.).

Zadáte-li omylem číslo účtu, které neexistuje, platba se zřejmě vrátí zpět z instituce, kam odešla. Je tedy potřeba zaslat žádost o zpětné zainvestování na smlouvu nebo písemnou žádost o převod na správný účet s ověřeným podpisem.

Zadáte-li omylem číslo účtu, které existuje a odkup již byl proveden musíte kontaktovat osobu/instituci, která platbu obdržela. Žádost může být odeslána i prostřednictvím naší společnosti, která ji předá majiteli účtu. Následné vrácení je již vztahem pouze mezi osobou, která platbu přijala a podílníkem.

Rámcovou smlouvu k podílovým fondům lze ukončit na základě písemné výpovědi, zaslané na adresu společnosti AXA, investiční společnost, a.s., Úzká 8/488, 602 00 Brno.

Ve výpovědi je třeba uvést číslo smlouvy, jméno podílníka, žádost o odkup všech podílových listů, instrukci, kam vyplatit peníze, dále žádost o ukončení smlouvy a nezbytný je úředně ověřený podpis..

Smlouva je ukončena automaticky ze strany investiční společnosti v případě, že po dva roky bude na smlouvě nulový zůstatek a nebude zaevidován žádný pohyb (tedy nákup a prodej podílových listů).

Smlouvu s nezletilým lze uzavřít prostřednictvím oprávněného zástupce. Vyplníte formulář „Identifikace oprávněného zástupce“ a doložíte notářsky ověřenou kopii rodného listu. Jakékoliv disponování s podílovými listy oprávněnou osobou (např. předčasný odkup) je považováno za neběžnou majetkovou záležitost, která vyžaduje schválení opatrovnického soudu. Schválení opatrovnického soudu podléhá i případná žádost o aktivní přístup k podílovým listům.

Povinnost zahrnout výnos z prodeje podílových listů do daňového přiznání se vztahuje vždy na právnické osoby a podnikatelské subjekty. Pro fyzické osoby nepodnikatele platí, že pokud mají zainvestováno déle než 6 měsíců, nemusí výnos danit. AXA v ročním výpisu všem podílníkům vyčísluje výši zisku, která musí být zdaněna a výši zisku, která zdanění nepodléhá.

Ano, je to možné, nicméně se liší v procentu, v jakém banka nominální hodnotu akceptuje - záleží, o jaký typ fondu se jedná.

Majetkové účty investiční společnosti a účty podílových fondů jsou naprosto účetně odděleny, podílník je dále držitelem svých podílových listů. ČNB by obeslala podílníky a určila by nového správce majetku v podílových fondech.

Krach investiční společnosti neohrozí vaši investici!

Investice do podílových fondů není pojištěna vzhledem ke skutečnosti, že se nejedná o vklad, ale o investici do cenných papírů. Pojistit celé portfolio fondu (většinou obsahuje 70-150 různých cenných papírů) by bylo bezúčelné a drahé. Klient musí počítat s kolísáním hodnoty podílového listu (především u dynamických strategií) v závislosti na situaci na trzích apod. Nad investicemi a obchody dohlíží státní orgán Česká národní banka, která se řídí přísnými pravidly vymezenými zákonem.

Nejdůležitějším dokumentem pro uskutečnění převodu podílových listů v rámci dědictví je dokument „Dědické usnesení“, který již nabyl právní moci. V něm jste uveden jako nabyvatel podílových listů a na jeho základě vám spolu s předložením průkazu totožnosti na každé naší pobočce rádi zprostředkují převod podílových listů v rámci dědictví.

Ano, je to možné. Stačí vyplnit a zaslat nám formulář „Plná moc“ (notářsky ověřený). Díky tomuto kroku dáte možnost např. manželce operovat s vašimi investicemi.

Převod podílových listů v rámci fondů AXA je proveden na základě písemné žádosti s úředně ověřeným podpisem, zaslané na adresu společnosti:

AXA, investiční společnost, a.s.
Úzká 8/488
602 00 Brno

Odkup je vypočten z hodnoty podílu ke dni doručení žádosti o odkup, následný nákup podílů v cílovém fondu je vypočten dle hodnoty k datu připsání finančních prostředků na účet fondu. Podíly jsou odeslány na účet jiného podílového fondu nejdříve třetí den po provedení odkupu.

Smlouvu Generace X nebo Tempo lze měnit pouze písemně. Všechny změny na smlouvě je možné provádět až po uhrazení každého vstupního poplatku.

Na smlouvě je možné od 1.3.2011 změnit:

• Investiční profil
  případě, že dojde ke změně profilu na profil s vyšším poplatkem, bude vyžadována úhrada rozdílu poplatku. V případě, že dojde ke změně profilu na profil s nižším poplatkem, není rozdíl poplatku podílníkovi vrácen.
• Cílová částka
  je nezbytné přesně určit částku navýšení cílové sumy. V případě, že navýšení je realizováno formou změny měsíční platby, je nezbytné určit o jakou částku bude díky navýšení cílové částky navýšena měsíční platba. Z rozdílu původní cílové částky a nové cílové částky bude vypočten vstupní poplatek.
• Prodloužení investičního horizontu
  je nezbytné uvést dobu, o kterou bude investiční horizont prodloužen. Na základě prodloužení investičního horizontu bude vypočtena nová cílová částka. Z rozdílu původní cílové částky a nové cílové částky bude vypočten vstupní poplatek.

Změny musí být provedeny na formuláři, který naleznete zde.

V případě snížení měsíční platby, cílové sumy nebo investičního horizontu nebude podílníkovi navrácen vstupní poplatek. Podílník může zasílat měsíční částku v libovolné výši – nesmí být však nižší než 1500 Kč (event. 1000 Kč u dynamického/agresivního profilu).

Smlouvu Generace X nebo Tempo je možné ukončit písemně nebo přes pobočky AXA:

• Pokud na smlouvě nikdy nebyly nakoupeny žádné podílové listy, nemusí tato žádost obsahovat ověřený podpis.
• Pokud jsou ke smlouvě připsány podílové listy, je nejdříve nezbytné požádat o odkup všech podílových listů.
• V případě, že ještě nebyl zcela splacen vstupní poplatek, bude částka odkupu použita přednostně na úhradu vstupního poplatku a až případný kladný zůstatek bude zaslán podílníkovi.

Využít lze i formuláře, které naleznete zde.